خوش آمدید

گاهی اوقات هنگام استفاده از کارت های اعتباری خود با این گزینه مواجه می شوید: حساب شما مسدود شده است. پس از درخواست و پیگیری، هزینه پولشویی الکترونیکی از شما دریافت خواهد شد. این سوال برای شما پیش می آید که جرم پولشویی الکترونیکی چیست؟

جرم پولشویی الکترونیکی استفاده از سیستم های الکترونیکی برای انتقال پول های به دست آمده غیرقانونی است، یعنی پول هایی که مجرمان در بانک ها سپرده گذاری کرده اند تا بتوانند از آن استفاده کنند. این وکیل پولشویی الکترونیکی می گوید: به عبارت دیگر مجرمان از پولی که (غیرقانونی و غیرقانونی) از طریق دستگاه های الکترونیکی (همان بانکداری الکترونیک) از کشوری به کشور دیگر به دست آورده اند استفاده می کنند و به صورت ظاهراً مشروع اقدام به تطهیر آن می کنند. انجام می دهند.

در موارد مربوط به پولشویی الکترونیکی، با توجه به امنیت و حفاظت بیشتر از محیط بانکداری الکترونیک و همچنین مسائل مربوط به بخش خصوصی سازی و همچنین ارتکاب این قانون (ه.-پولشویی) با وجود خطرات موجود که قوانین ملی و بین المللی را نقض می کند. است. ارتکاب جرم پولشویی الکترونیکی نیز یک جرم بین المللی است.

با گسترش علم و فناوری و ورود رایانه و اینترنت به زندگی بشر، نه تنها بر روند زندگی تأثیر گذاشت، بلکه تأثیرات گسترده ای بر جرم و جنایت داشت. اکثر جرایم از سنتی به مدرن تغییر کرده اند. یکی از این جرایم که می توان به آن اشاره کرد، جرم پولشویی الکترونیکی است. در این روش مجرمان از فضای مجازی برای ارتکاب سریعتر جرم استفاده می کنند.

تشریفات ارتکاب جرم پولشویی الکترونیکی

مراحل جرم پولشویی الکترونیکی با توجه به پیچیدگی ها و عواملی که منجر به تحقق این جرم می شود آورده شده است. دلیل آن وجود اصطلاحی به نام پولشویی یا پولشویی است. مجرمان پس از به دست آوردن پول زیاد، مخفیانه پول را در پوششی از ابهام به خارج از کشور منتقل می کنند که هدف اصلی همین است.

یک وکیل متخصص در جرایم پولشویی در پرونده های مرتبط با پولشویی الکترونیکی می گوید: مجرمان تنها مجاز به انتقال 150 میلیون ریال به ارز داخلی (ایران) برای برداشت و انتقال وجه از طریق بانک ها و دستگاه های الکترونیکی هستند. و 10000 یورو در بانک جهانی است. مقادیر اضافی ممنوع است.

این وکیل پولشویی الکترونیکی می گوید: مراحل وقوع جرم پولشویی الکترونیکی یا به عبارتی فرار از مبارزه با جرم پولشویی الکترونیکی مجرمان باید سه مرحله اصلی را طی کنند که به شرح زیر است:

1- مرحله قرارگیری:

این مرحله یعنی مقدار پولی که از طریق تجارت الکترونیکی یا خرید ملک یا ارز از طریق کارت هوشمند به دست می آید، بدون اینکه طرفین یکدیگر را ببینند یا بشناسند. انجام شده. این وکیل پولشویی می گوید: مجرمان در این مرحله مبالغ کلان آنها را شکسته و از کشور خارج می کنند.

در این مرحله مجرمان برای فریب ماموران بین پول و منبع اصلی آن فاصله ایجاد می کنند. این وکیل پولشویی الکترونیکی در ادامه می گوید: مرحله لایه بندی در واقع مخفی شدن منبع پول است. به عنوان مثال گروهی از قاچاقچیان از حمل و نقل اسلحه و مهمات پول زیادی به دست آورده اند. در مرحله اول در موسسات سرمایه گذاری می شود. در مرحله بعد از طریق شعبه های زیرمجموعه در موسسه خرید و فروش می کنند که مثلا موسسه چند شعبه داشته باشد.

نکته: لازم به ذکر است مرحله لایه بندی یکی از مهمترین مراحل جرم پولشویی الکترونیکی است.

3- مرحله ادغام یا مرحله ادغام:

این مرحله که آخرین مرحله است، جایی است که پول به صورت رسمی وارد سیستم می شود. به گونه ای که این روند گردش کاملا قانونی، پاک و مشروع بوده است. این مرحله می تواند به صورت خرید سهام یک شرکت معتبر و قانونی باشد